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全球讯息:“三个提高”推动反洗钱合规管理

2023-03-31 15:25:26 来源:全球赣商网


【资料图】

今年以来,中国农业发展银行吉安市分行积极履行政策性金融机构反洗钱核心义务,以反洗钱专项治理为契机,坚持问题导向,厘清工作职责、梳理操作要点、明确整改重点,进一步提升全行反洗钱履职有效性,筑牢反洗钱合规防线。

提高认识聚合力,齐抓共管寻思路。一是立足于“快”。该行党委高度重视此次专项治理工作,迅速召开反洗钱领导小组会议作专题研究部署,明确一把手带头抓,风险内控部具体抓,成员部门联合抓,支行逐户排查,三合一专员贴近监督,汇聚合力、齐抓共管;二是立足于“盘”。该行全面盘点专项整治要求,分清轻重缓急,有步骤、有计划地推进。将反洗钱系统与外部工商信息进行比对,分析数据差异原因,从源头上把好业务系统数据录入关;对存量客户资料进行清理,统一编制档案留存资料清单,确保档案资料规范化、标准化;优先治理2022年新开客户及信贷类客户;三是立足于“控”。该行坚持数据治理和档案整理同步进行,摸清客户底数,落实专人、明确时限,做到任务人人有份,责任人人上肩。

有效部署抓落实,严控标准保规范。一是立足于“融”。该行将专项治理与存量结算账户排查工作融合,将结算账户资料与反洗钱资料共享,利用内部数据整合信息资料的基础上,通过外部数据补充完善;二是立足于“优”。前期着力做好内部清查工作,对需要客户提供的资料一次性亮底,通过上门服务、做好沟通解释等工作优化金融服务;三是立足于“全”。确定县支行自查与市分行督导同步开展、现场和非现场检查双线并行的方式,要求支行逐客户核对整理资料,同时安排“三合一”专员推磨式互查系统,并组织市分行业务骨干逐支行开展“回头看”,保证治理工作不落一户、不留死角。

持续推进强根基,树立机制促长效。一是立足于“学”。辖内各机构抢抓关键时期,积极开展省分行“三合一”专员专项培训转培训,着力将学习成果转化为实践操作,全力做好传帮带;二是立足于“长”。该行以此次专项治理为抓手,将反洗钱监管政策、主体责任、岗位职能逐一落实确认,将洗钱风险管理要求嵌入到业务环节、落实到各个条线,全面提升全员对洗钱风险管理工作的认识,要求洗钱管理与业务营销有效结合,加强洗钱风险管理与业务发展的粘度,树立反洗钱治理长效机制。

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